ПИФ Райффайзен – Фонд активного управления стоимость пая и СЧА, доходность ПИФ, скидки и надбавки

Приятно познакомиться, ПИФ

ПИФ – паевый инвестиционный фонд – своеобразная «финансовая структура», не имеющая ничего общего с «пирамидами» и прочими изобретениями эпохи «лихих 90х годов». По сути, это сервисная компания, являющаяся, как и банк, профессиональным инвестором. В ПИФ любой желающий с минимальными усилиями может внести свои денежные средства. Взамен он получает «ценную бумагу» или пай, подтверждающую сумму вклада. Фонд, в свою очередь, в зависимости от специализации инвестирует полученные средства в реальный сектор экономики, драгоценные металлы, другие ценные бумаги и т.д. Специализация фонда, как правило, прямо указывается в его названии.

ПИФом «заведует» управляющая компания («генеральный директор»), целью которой является преумножение имущества фонда и, следовательно, обогащение его вкладчиков. В зависимости от эффективности работы «генерального директора» инвестор может получить как доход, так и убыток.

Конечно, никакие дивиденды по итогам года никто не распределяет. Фактический доход пайщик получает в случае продажи своего пая по цене более высокой, чем цена покупки этого пая, а также комиссии управляющей компании (если такие имеются). О размерах таких комиссий настоятельно рекомендуем узнавать заранее.

Если сравнивать с банковским вкладом, то, безусловно, ПИФ более рисковый инструмент инвестиций. Однако, как и в любом финансовом деле, «риск стоит денег», поэтому, как правило, доходность ПИФа может быть существенно выше вклада при удачном стечении обстоятельств.

В то же время ПИФ является гораздо более гибким: пайщик может в любой момент увеличить или уменьшить свою долю за счет покупки/продажи по текущей рыночной стоимости пая.

Однако, помните, что при общении с консультантом по ПИФам очень важно понимать все детали деятельности фонда (специфику, стратегию, портфель, условия договора с управляющей компанией и пр.). Запомните, глупых вопросов не бывает! А вот глупые ошибки по незнанию и реальная потеря собственных денег – угроза в этом случае вполне конкретная.

Как это работает?

  • Управляющая компания создает фонд — портфель ценных бумаг с единой стратегией инвестирования.
  • Вы приобретаете паи в инвестиционном фонде — становитесь владельцем части этого портфеля.
  • Управляющая компания анализирует ситуацию на финансовом рынке, продает и покупает активы. Активы фонда растут — растет стоимость ваших паев.
  • Вы продаете паи и фиксируете результат. Доход — разница между покупкой и продажей паев.
Райффайзен — Информационные технологии

46,2% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
86,75% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции высокотехнологичных американских компаний

Райффайзен — Корпоративные облигации

9,71% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
23,51% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в облигации перспективных компаний разных секторов российской экономики

Райффайзен — Мосбиржа голубые фишки

10,69% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
82,72% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20 Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции индекса МосБиржи голубых фишек

Доходность указана за периоды с 31.05.19 по 31.05.20 и с 31.05.17 по 31.05.20

Все фонды УК Райффайзен Капитал

 
Райффайзен — Облигации

9,17% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
20,96% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в российские государственные и корпоративные облигации

Райффайзен — Долговые рынки развитых стран

-0,11% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
14,19% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в облигации американских и европейских компаний через индексный фонд ETF

Райффайзен — Золото

26,28% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
39,63% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в золото через индексный фонд ETF

Райффайзен — Драгоценные металлы

21,45% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
42,06% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в драгоценные металлы через индексные фонды ETF

Райффайзен — Развивающиеся рынки

0,54% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
28,04% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции крупнейших компаний России, Бразилии, Индии, Китая, Южной Кореи, Тайваня, Мексики

Райффайзен — Европа

2,46% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
6,34% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции европейских компаний через индексный фонд ETF

Райффайзен — США

12,71% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
42,72% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции крупнейших американских компаний

Райффайзен — Фонд активного управления

9,21% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
38,79% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции крупнейших мировых компаний из различных отраслей

Райффайзен — Дивидендные акции

4,43% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
38,75% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции российских компаний с максимальной дивидендной доходностью.

Райффайзен — Акции

5,58% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
63,42% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции перспективных российских компаний

Райффайзен — Сырьевой сектор

-2,16% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
71,65% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции нефтегазовых и металлургических компаний

Райффайзен — Индустриальный

11,28% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
60,25% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции компаний металлургического сектора и смежных отраслей

Райффайзен — Потребительский сектор

4,8% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
15,87% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции розничных торговых сетей, производителей товаров, банков, фармацевтических компаний

Райффайзен — Электроэнергетика

21,83% доходность за 1 год Доходность с 31.05.19 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем
25,95% доходность за 3 года Доходность с 31.05.17 по 31.05.20. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем

Фонд инвестирует в акции компаний, осуществляющих генерацию, транспортировку и сбыт электроэнергии 

Условия вложения в ПИФы Райффайзен Капитал

Регистратором и депозитарием фондов Райффайзен Капитала является Райффайзенбанк, что совсем не удивительно. Также именно он является агентом по распространению паев – т.е. купить их можно только в банке.

Аудитором фондов выступает ООО «Мариллон».

Каждый из ПИФов Райффайзен Капитала предлагает свою оферту, с которой необходимо ознакомиться перед покупкой пая. Несмотря на то, что условия инвестирования в ПИФы Райффайзена на данный момент одинаковы, компания может внести изменения в отдельные позиции.

Но на сегодняшний день приобретение в Райффайзен Капитале паев ПИФов производится на таких условиях:

  • начальная сумма вложений – от 50 тысяч рублей;
  • сумма последующих пополнений – от 10 тысяч рублей (т.е. для владельцев ПИФов);
  • надбавка, т.е. комиссия при покупке – отсутствует;
  • скидка, т.е. комиссия при продаже – 3% при владении паями до 2 лет, 1% – от 2 до 3 лет, 0% – более 3 лет;
  • комиссия за управление и т.д. – не взимается.

Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы».

ПИФ — что это?

ПИФ — он же паевый инвестиционный фонд. Из расшифровки понятно, что фонд существует за счет вложений инвесторов. Эти самые инвесторы на определенных фондом условиях вкладывают в фонд денежные средства и через определенный промежуток времени получают прибыль со своих вложений. Инвестирование в ПИФы удобно неопытным инвесторам — новичкам в этом деле, в связи с тем, что более, чем просто, понятно и прозрачно.

Преимущества инвестирования в ПИФы:

  • максимально простой доступ непрофессионального инвестора к финансовым рынкам;
  • гибкость инструмента инвестирования — низкий порог для входа, возможность переинвестирования в другой фонд, отсутствие границ по срокам инвестирования;
  • льготные условия налогооблажения для долгосрочных инвесторов.

Алгоритм и условия инвестирования:

  1. на вкладываемые вами в фонд средства вы приобретаете часть портфеля;
  2. доля инвест-портфеля определяется количеством приобретенных паев;
  3. правила управления фондом едины для всех инвесторов;
  4. задача управляющей компании — создать рост стоимости пая, для чего она манипулирует вложенными пайщиками средствами, продавая или покупая активы в соответствии со стратегией компании;
  5. в результате вы продаете пай и фиксируете финансовый результат (стоимость пая может как увеличиться, так и уменьшится ввиду подверженности рыночным колебаниям).

Для того, чтобы всегда иметь быстрый доступ к сотрудникам банка на случай, если вам понадобится срочная консультация, вы можете ознакомиться с условиями и преимуществами премиум директ Райффайзенбанк, который предоставляет доступ к индивидуальному обслуживанию клиента и личной телефонной линии.

Минимизировать риски до нуля невозможно. Но их возможно минимизировать, если взвешенно подходить к тактике инвестирования и тщательно отбирать и сочетать между собой инструменты.

Методы минимизации рисков:

  1. диверсификация — распределение денежных средств между различными инструментами, фондами, рынками;
  2. расширение горизонта инвестирования;
  3. доп. инвестиции — эффективен в период снижения стоимости портфеля.

Динамика «Райффайзен — Акции»

Большую часть средств потенциальные инвесторы вкладывают именно в акции. При этом статистика говорит о том, что большая часть вкладов производится в отечественные компании с показателями стабильного роста и прибыли. Структуру этого фонда составляет 62% сырьевой сектор, 20% индустриальный сектор, 15% потребительский сектор и др.

Показатели стабильности:

  • стоимость пая — чуть более 31 тыс. рублей;
  • СЧА составляет 1,2 млрд. рублей;
  • за последний месяц стоимость пая упала на 2,47%;
  • за год стоимость пая выросла на 11,82%.

Эффективным является долгосрочное инвестирование — 1-3 года в высоколиквидные инструменты.

Динамика «Райффайзен — Облигации»

Осуществлять инвестиционные операции в этом фонде возможно только в облигации.

Продавцами ценных бумаг выступают компании РФ из различных отраслей экономики. Структуру фонда составляют 55,8% государственные ценные бумаги, 32,4% потребительский сектор, 5,8% сырьевой сектор и др.. В портфель уже включены государственные долговые обязательства. Предусматривается средняя доходность на фоне низкой степени риска.

Показатели:

  • стоимость пая составляет почти 24 тыс. рублей;
  • СЧА составляет 18 трлн. рублей;
  • стоимость пая за последний месяц выросла на 0,06%;
  • стоимость пая за последний год поднялась на 1,91%.

В связи с тем, что доходность облигаций умеренная, можно рекомендовать осуществлять вложения средств на срок от 2 лет. Минимальная сумма инвестирования составляет 50 тыс. рублей, довложения могут быть на сумму от 10 тыс. рублей.

Динамика «Райффайзен — Потребительский сектор»

Данный ПИФ ориентирован на капитализирование акций внутреннего рынка РФ. Портфель включает акции производителей товаров широкого потребления, т.е. это различные крупные торговые сети, фармацевтические компании. Конкретно структуру фонда образуют 44,8% акции ритейл-компаний, 29,1% финансы, 21,5% интернет и др. Доходность паев растет в том случае, если растет спрос на товары этих компаний.

Основные показатели:

  • стоимость пая составляет 13,5 тыс. рублей;
  • СЧА составляет почти 674 млн. рублей;
  • за последний месяц стоимость пая упала на 4,17%;
  • за последние три месяца стоимость пая выросла на 3,04%;
  • за последние три года стоимость выросла на 24,42%.

Инвестирование выгодно так же на долгий срок — минимум 1,5 года. Первоначальное инвестирование может быть от 50 тыс. рублей, довложения — от 10 тыс. рублей и более.

Динамика «Райффайзен — США»

Доходность этого фонда зависит от динамики фондового рынка США. Так как США имеет крупнейшую экономику в мире, ПИФ можно охарактеризовать как стабильный с высокой доходностью. Структуру фонда составляют большей частью, а это 19,6% потребительский сектор, 13,9% фармацевтика, 13,9% финансы. Стоимость пая оценивается в долларах США. Следовательно, инвесторы имеют возможность также получить прибыль еще и за счет скачка курса валют.

Показатели:

  • стоимость пая 42,5 тыс. рублей;
  • СЧА — 2,6 млрд рублей;
  • за последний месяц стоимость пая подросла на 1,44%;
  • за последний год стоимость пая выросла на 19,37%.

Инвестирование актуально на срок от 1,5 лет. Размер инвестиций возможен от 50 тыс. рублей, последующие довложения в размере от 10 тыс. рублей.

Динамика «Райффайзен — Информационные технологии»

Может считаться одним из самых актуальных портфелей в современное время.

Показатели доходности:

  • стоимость пая — чуть более 15 тыс. рублей;
  • СЧА составляет 2,3 млрд. рублей;
  • за последний месяц стоимость пая выросла на 1,58%;
  • за последний год стоимость пая выросла на 7,21%;
  • за последние три года стоимость выросла на 42,53%.

Однозначно можно рекомендовать вложение на долгосрок — от 1 года. Чем срок будет более длительный, тем большую прибыль возможно извлечь.

Все цифры, приведенные в характеристиках фондов, являются актуальными на март 2019 года.

Есть и другие фонды:

  • «Райффайзен — Корпоративные облигации»
  • «Райффайзен — Девидендные акции»
  • «Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек»
  • «Райффайзен — Сырьевой сектор»
  • «Райффайзен — Электроэнергетика»
  • «Райффайзен — Индустриальный»
  • «Райффайзен — Долговые рынки развитых стран»
  • «Райффайзен — Фонд активного управления»
  • «Райффайзен — Развивающиеся рынки»
  • «Райффайзен — Европа»
  • «Райффайзен — Золото»
  • «Райффайзен — Драгоценные металлы»

«Что, где, когда» – обзор и динамика

Посмотрим, как обстояли дела у ПИФов, находящихся под управлением «Райффайзен Капитала» в 2015 году, столь непростым и богатым на события. Рейтинг успешности ПИФов составим по уровню прироста доходности по сравнению с 2014 годом. Вот так распределились места:

  1. Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.
  2. Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями. Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).
  3. Райффайзен – Информационные технологии. В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «рискидоходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.
  4. Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.
  5. Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных компаний «второго эшелона». Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.
  6. Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.
  7. Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности. Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.
  8. Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.
  9. Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.
  10. Райффайзен – Долговые рынки развитых стран. Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.
  11. Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.
  12. Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.
  13. Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.
  14. Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.
  15. Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2015 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста.
    Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста.
  16. Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.

В целом, 2015 год можно назвать достаточно успешным: более половины ПИФов Райффайзен Капитал показали годовой прирост более 20%, то есть инфляционные риски были нивелированы. Тем не менее, как и в случае с предсказанием погоды, любой прогноз финансового успеха того или иного ПИФа на 2016 год заранее обречен на провал. Оптимисты, как всегда, будут верить в светлое будущее, а пессимисты постараются как можно быстрее избавиться от ПИФов чтобы зафиксировать имеющуюся доходность. К кому себя отнести, решайте сами.

Райффайзенбанк Капитал

В связи с постоянно меняющиеся экономической ситуацией, многие активные граждане хотят не только сохранить свои сбережения инструментами вкладов, но и приумножить их.

Известно, что вклады в банковские структуры, это не инструмент доходности как таковой, а именно процесс сбережения накопленных средств, а также их защита от постоянно растущей инфляции.

Что предлагает Райффайзенбанк для работы ваших свободных финансовых активов?

Обособленное подразделение группы компаний Райффайзен, которое ориентировано на инвестиционную деятельность

Райффайзен Капитал — обособленная управляющая компания, которая занимается непосредственным управлением финансовых активов.

Обратите внимание, что группа компаний Райффайзен входит в пятерку крупнейших паевых фондов России.

Положительные стороны и аспекты, которые нам обещают финансовые специалисты организации:

  • Ориентация на финансовый результат;
  • Прозрачные условия сотрудничества, которые четко прописаны в договоре;
  • Онлайн-сервисы, которые позволяют контролировать деятельность в режиме реального времени;
  • Мировой охват финансовых сделок;
  • Огромный опыт в управлении финансами, а также использование всей инфраструктуры группы компаний Райффайзен.

Управляющая компания предлагает огромное множество программ для инвестирования. О чем стоит помнить, прежде чем начать участие в финансовых сделках?

  1. Необходимо разбираться в финансовых потоках, уметь анализировать большие массивы информации и знать об особенностях активов, в которые собираетесь инвестировать;
  2. Самостоятельно отбирать активы для формирования портфеля, а также принимать решения относительно дальнейших действий под сугубо личную ответственность;
  3. Знать работу и нюансы различных приложений, а также понимать устройство их технической части;
  4. У вас достаточно свободного времени для изучения информации, а также максимально быстрому реагированию на изменения ситуации на рынке.

В случае, если вас смущает хотя бы один пункт из представленных, то стоит отказаться от идеи самостоятельного инвестирования. Это достаточно сложные механизмы и схемы, которые отрабатываются годами.

Профессиональные финансовые управляющие принимают решения исходя из множества факторов, а также личного опыта и хорошему «чутью».

Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка

Благодаря позитивной динамике ПИФы Райффайзенбанка являются одним из самых доступных и удобных инструментов, предназначенных для получения максимальной прибыли. Паевые инвестиционные фонды ― это особая форма совместных инвестиций, при которой каждый участвующий клиент, приобретает паи, доверяя свои денежные средства профессиональной управляющей компании. Все средства, внесенные клиентами, объединяются в единый портфель, а управляющая компания ― Райффайзен-Капитал ― осуществляет контроль над ними.

Согласно отзывам о ПИФах Райффайзен, клиентам очень удобно работать по такой системе, ведь все, что необходимо в данном случае, это выполнить несколько последовательных действий:

  • заключить договор с управляющей компанией Райффайзаен-Капитал, которая будет предоставлять профессиональные брокерские услуги;
  • сформировать инвестиционный портфель;
  • внести необходимую денежную сумму.

Наибольшей популярностью пользуются такие виды активов, как акции, облигации, а также драгоценные и промышленные металлы. Когда клиент вкладывает свои средства в ПИФ, он сразу же становится владельцем пая. А стоимость определенного пая полностью зависит от того, что входит в сформированный клиентом инвестиционный портфель.

В зависимости от пожеланий клиента, в составе пая может присутствовать как один, так и несколько инструментов. Таким образом, его можно сформировать на основе только облигаций, либо скомбинировать из драгоценных металлов и акций. Для того чтобы извлечь максимальную прибыль, приступая к формированию комбинированного пая, необходимо проанализировать актуальную ситуацию, которая сложилась на финансовом рынке. А для подсчета приблизительного дохода можно использовать специальный калькулятор ПИФов Райффайзенбанка. Формирование инвестиционного дохода происходит на основании возрастания стоимости пая. Следовательно, прибылью становится разница между ценой паев в момент их продажи и первоначальной суммой инвестиций.

Какие ПИФы предлагает клиентам Райффайзен-Капитал

Чтобы выбрать самые выгодные ПИФы Райффайзен-Капитал, следует ознакомиться со всеми, представленными на сегодняшний день вариантами, а также их условиями. Также следует изучить график доходности ПИФов Райффайзенбанк, чтобы определить, какой из них способен принести наивысшую прибыль.

Наиболее актуальными и востребованными паевыми инвестиционными фондами Райффайзен-Капитал являются:

  • фонды акций российских компаний;
  • фонды акций иностранных компаний;
  • фонды товарных рынков;
  • фонды облигаций;
  • сбалансированный фонд.

Каждому из видов ПИФов свойственны свои индивидуальные особенности:

  • Фонды акций российских компаний подходят тем клиентам, которые позитивно оценивают отечественную экономику и планируют инвестировать на период, превышающий два года. В составе инвестиционного портфеля присутствуют акции российских компаний, принадлежащих ко всем экономическим отраслям. Потенциальный уровень доходности ― высокий.
  • Фонды акций иностранных компаний являются оптимальным решением для тех клиентов, которых интересуют инвестиции в активы в иностранной валюте сроком на два и более года. В инвестиционном портфеле представлены акции компаний, работающих на территории США, Европы и России.
  • Фонды товарных рынков найдут достойное место в инвестиционных портфелях тех клиентов, которых привлекают перспективы динамики драгоценных металлов. Данный вид инвестиций обеспечивает надежную защиту в ситуациях, характеризующихся нестабильностью в экономике и на финансовых рынках. С этой точки зрения рекомендуется отвести инвестициям в золото и драгоценные металлы не менее 5-10% инвестиционного портфеля.
  • Фонды облигаций представляют собой оптимальный выбор для тех инвесторов, которые обладают весьма консервативными взглядами. Данное решение позволит получать стабильную прибыль в условиях умеренных рисков. Минимальный период инвестирования в такие фонды составляет один год. В составе инвестиционного портфеля ― облигации крупных европейских и американских компаний с высокой репутацией. Уровень доходности таких ПИФов является умеренным, однако он выше среднего уровня ставок по депозитным счетам в самых крупных российских и зарубежных банках.
  • Сбалансированный фонд ― это лучший вариант для тех клиентов, которые ищут оптимальное соотношение между доходностью и надежностью. Рекомендуемые сроки инвестиций ― от 1,5 до 2 лет. В составе такого комбинированного инвестиционного портфеля присутствуют российские и зарубежные инструменты, для которых характерна фиксированная доходность наивысшего кредитного качества.

Райффайзен управление активами ПИФы

Какова стратегия работы и каким образом стать инвестором с Райффайзен Капиталом:

  • Инвестирование средств и приобретение паев

Для выбора подходящей программы, консультации, а также заключения договора, вам необходимо подойти в отделение банка, либо к уполномоченному агенту.

Вам потребуется паспорт. После выбора ПИФа и изучения всех необходимой информации, вы оплачиваете инвестиционные паи, либо оформляете договор доверительного управления.

В случае, если вы уже являетесь клиентом банка, оплатить можно не только наличными средствами в отделении и банковской картой, но и через Онлайн-банкинг Индивидуального предпринимателя.

  • Наблюдение и контроль

Управляющая компания ведет самостоятельное управление портфелем, анализирует ситуацию на рынке, а также проводит сделки по купле-продажи активов, согласно разработанной стратегии. Основная задача компании — обеспечить стабильный рост стоимости пая.

  • Получение дохода

Когда цена пая вырастет до определенных размеров, вы сможете продать ее, тем самым получив свою прибыль с разницы.

Вмешательство инвестора — минимальное.

Помните, что гарантировать постоянный рост не может никто. Стоимость может и уменьшаться, так как динамика подвержена рыночным колебаниям.

Что влияет на риски и как их нивелировать?

Если обратить внимание на графики, то невооруженным взглядом заметны различия. У одних фондов, стоимость значительно изменяется в короткий промежуток времени, а у других — выглядит наиболее равномерной. Колебания стоимости и есть тот риск, который несете вы и финансовый управляющий.

  1. Приобретая облигации, график будет наиболее сглаженный за счет наименьших колебаний стоимости;
  2. Рынок акций несет большие риски, но и предлагает лучшую доходность.

Помните и о валюте инвестирования. Все операции проходят для вас в рублях, но в случае, если объекты инвестирования — иностранные, на стоимость будет влиять курс валют и конвертация.

Например, чем выше стоимость доллара, тем больше стоимость вашего пая. Это дополнительное стимулирование цены, которое также несет и серьезные риски. В случае падения валюты — снижение неминуемо.

Помните о диверсификации, которая позволит нивелировать ваши риски. Ее суть заключается в том, что вы вкладываете средства не в один вид инвестирования, а в разные: фонды, акции, рынки, различные стратегии и применяемые инструменты.

Главные преимущества инвестирования в ПИФы Райффайзенбанка

Инвестирование в ПИФы открывает перед клиентами Райффайзенбанка следующие возможности и преимущества:

  • отсутствие необходимости в отслеживании ситуации и изучении нюансов фондового рынка ― все это берут на себя квалифицированные специалисты управляющей компании Райффайзен-Капитал;
  • индивидуальные решения, соответствующие ожиданиям относительно рисков и доходности;
  • высокий уровень надежности инвестирования.

ПИФы Райффайзенбанка представляют собой один из лучших вариантов получения стабильной пассивной прибыли при невысоких затратах. Специалисты компании Райффайзен-Капитал помогут клиентам правильно подобрать паевой фонд для максимально выгодных инвестиций.

Как стать пайщиком

Приобрести долю можно в любом отделении Райффайзенбанка. Для этого нужен только паспорт и небольшое количество времени. Продажа производится каждый рабочий день.
Для первоначального приобретения нужно:

  • заполнить анкету для открытия лицевого счета;
  • заполнить заявку для покупки инвестиционного пая;
  • внести определенную сумму на фондовый счет.

Одной заявки хватит не на один раз — для повторного приобретения нужно перевести деньги на счет ПИФа либо совершить покупку через систему интернет-банка Raiffeisen CONNECT.

Первые инвестиции должны поступить минимум в размере 50 000 руб., повторные — 10 000 руб. Стоимость же одного пая в ПИФ Райффайзенбанка разнится от одного к другому и на данный момент может составлять от 5 до 40 тысяч рублей.

ПИФы подразделяются на три различных типа: открытые, интервальные, закрытые.

Открытые:

  • операции с паями производятся в любой рабочий день;
  • ежедневно переопределяется ценность инвестиционного пая.

Интервальные:

  • операции с паями происходят через равные периоды времени, прописанные в Правилах фонда;
  • ценность инвестиционного пая оценивается ежемесячно и в конце срока приема заявок;

Закрытые:

  • распределение долей происходит при создании;
  • в будущем решения по операциям с паями происходят только на общем собрании пайщиков.

Паевые фонды под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал» принадлежат к следующим категориям: акции, облигации, смешанные инвестиции, индексный, товарный рынок. По типу управления активами паевые инвестиционные фонды Райффайзенбанка относятся к открытым.

Вниманию инвесторов предлагается большое количество альтернативных решений, разделенных на группы по тому, в какие виды активов происходят инвестиции. Уровни безопасности средств и доходности ПИФ «Райффайзенбанк» различаются, поэтому любой вкладчик может подобрать вариант, основывающийся на отзывах о ПИФ «Райффайзенбанка» и соответствующий его ожиданиям. Всего групп фондов пять:

  • акции российских компаний;
  • акции иностранных компаний;
  • сбалансированный;
  • облигации;
  • товарные рынки.

Как купить ПИФы Райффайзена

Для того, чтобы приобрести предлагаемые Райффайзен Капиталом ПИФы необходимо оставить заявку на сайте, а затем подойти в ближайшее отделение Райффайзенбанка, там оформить договор и совершить покупку. Приобретение онлайн доступно только для тех, кто уже открыл в компании счет и приобрел паи. Новым клиентам – только в банк.

Акции российских компаний

  • «Потребительский сектор»;
  • «Сырьевой сектор»;
  • «Индустриальный»;
  • «Электроэнергетика»;
  • «Акции»;
  • «Индекс ММВБ голубых фишек».

Они ведут свою деятельность с активами, расположенными в РФ. В среднем, вклады в них рекомендуются на два года и характеризуются высоким уровнем доходности. Минусом можно назвать то, что связанность с экономикой одной страны закладывает определенные риски при условии возникновения в ней негативных тенденций.

Акции иностранных компаний

К ним относятся:

  • «Активное управление»;
  • «США»;
  • «Развивающиеся рынки»;
  • «Европа»;
  • «Информационные технологии».

Они могут быть направлены как на перспективы мировой экономики, так и определенных регионов. Они приносят доход при невысоких рисках за счет максимальной диверсификации активов и вложения активов в страны со стабильной экономикой. Инвестиции производятся в иностранной валюте, поэтому при скачке курса возможна дополнительная доходность.

Сбалансированный

Это лучший выбор для тех, кто предпочитает стабильный и предельно прогнозируемый доход. В портфель активов входят наиболее ликвидные ценные бумаги как российских, так и зарубежных компаний в самых различных отраслях, стран с развитой и развивающейся экономикой.

Облигации

Здесь представлены:

  • «Долговые рынки развитых стран»;
  • «Облигации»;
  • «Корпоративные облигации»;

Данная группа подходит для инвесторов, склонных к консервативным финансовым инструментам. Эти ПИФ представляют умеренный доход (в то же время выше, чем средний доход по вкладу в той же валюте в других российских банках) при низких рисках.

Товарные рынки

  • «Золото»;
  • «Драгметаллы».

Активами являются золото, платина и палладий. В ПИФ «Райффайзенбанка» динамика соответствует в среднесрочной и долгосрочной перспективе динамике цены драгметалла. Так как цена металлов определяется в США, то также возможна дополнительная доходность при изменении курса.

Таким образом, паевые инвестиционные фонды «Райффайзенбанка» являются привлекательными для граждан, сочетая в себе хорошую доходность с невысокими рисками. Неудивительно, что в последнее время все больше вкладчиков выбирают их для сбережения и приумножения своих накоплений. А дополнительную информацию можно найти на официальном сайте http://old.raiffeisen-capital.ru или в разделе личный кабинет.

Источники
  • https://fingramm.ru/invest/pif/raiffeisen-capital.html
  • https://www.raiffeisen.ru/retail/deposit_investing/funds/
  • https://alfainvestor.ru/pify-rajffajzen-kapital-dohodnost-i-otzyvy/
  • https://spasibo-bonus.ru/pify-s-rayffayzen-kapital.html
  • https://offshore4you.info/investitsii-s-rayffayzenbankom/
  • https://raiffinfo.ru/vkladi/pif-rayffayzenbank-dohodnost-dinamika-otzyivyi
  • https://raiff-gid.ru/commercial/paevyie-investitsionnyie-fondyi-v-rayffayzenbanke
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Raiffeisen
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

error: