Индивидуальное зарплатное обслуживание в Райффайзенбанке

Пакет услуг Зарплатный

Содержание

При оформлении зарплатной карты потребуется подключить соответствующий пакет услуг. При его наличии пользователь получает:

  • обслуживание на бесплатной основе;
  • бесплатное оформление трёх Классик-карт, среди которых может быть Visa Classic Travel, предполагающая начисление миль за покупки по карте;
  • отсутствие комиссионных сборов при осуществлении финансовых операций, в том числе оплаты Интернета и жилищно-коммунальных услуг;
  • бонусы от программы Скидки для Вас, проводимой Райффайзенбанком;
  • увеличенные ставки на процент по денежным вкладам;
  • льготы по кредитным продуктам.

Всем потенциальным клиентам, желающим оформить зарплатную карту, рекомендуется ознакомиться с условиями обслуживания Зарплатного проекта.

Получение зарплаты в Райффазенбанке

Клиентам, получающим выплаты на карту, активируется бесплатный пакет «Зарплатный». Комплекс услуг включает в себя ведение счета для выплат от работодателя, а также другие банковские продукты на льготных условиях.

При зарплате от 300 тысяч рублей доступны премиальные пакеты услуг, в рамках которых предложены дополнительные преимущества и привилегии.

Зарплатные проекты Райффайзена бывают:

  • корпоративные – через работодателя;
  • индивидуальные – при самостоятельном обращении клиента.

Зарплатный проект от работодателя

Предприятие заключает договор обслуживания с банком. Работникам предлагаются бесплатные зарплатные карты с подключенным пакетом, массовое оформление проходит через бухгалтерию.

При желании можно обратиться непосредственно в банк.

Индивидуальный зарплатный проект

Если у организации нет договора с Райффайзеном, работник может сам подать заявление в банк и оформить карту. При поступлении зарплаты от 25000 рублей подключается зарплатный пакет, обслуживание становится бесплатным.

Транзакцию может выполнить бухгалтерия предприятия или работник самостоятельно. Единственное условие – «перечисление зарплаты» в назначении платежа.

При самостоятельном пополнении клиент может использовать сервис Райффайзенбанка. В личном кабинете достаточно указать номер дебетовой карты для «стягивания» денег и поставить галочку напротив опции поступления зарплаты.

Решив выполнить перевод через банк, в который приходят выплаты от работодателя, ознакомьтесь с тарифами. Межбанк часто бывает платным.

Виды зарплатных карт

В зарплатном пакете для получения выплат можно оформить:

  • Visa Classic;
  • Visa Classic TRAVEL;
  • MasterCard Standard;
  • МИР.

Через работодателя доступны классические Визы, стандартные МастерКард в зарплатном дизайне. Премиальные клиенты могут заказать платиновые Visa, MasterCard, а также MasterCard World Black Edition.

Какую карту можно выбрать?

Классический пластик универсален. Он представляет собой удобную альтернативу купюрам и монетам. На территории России разница между Визой и МастерКард практически незаметна.

В путешествиях за границей Visa считается более удобной для расчетов в США, MasterCard подходит для оплаты и в долларах и в евро. Обе платежные системы не работают в Крыму.

Виза Классик Трэвэл позволяет без дополнительных затрат копить кэшбэк.

Карта МИР работает в российской платежной системе на всей территории нашего государства, в том числе в Крыму. За границей ее принимают только в Армении.

Карточку не принимает большинство иностранных интернет-магазинов. Однако на Алиэкспресс можно расплатиться.

Если в зарплатном проекте участвует работодатель, весь классический, стандартный пластик бесплатен для сотрудников без дополнительных условий. Когда работник увольняется, его отключают от сервиса предприятия.

При самостоятельном оформлении должно выполняться правило – зачисление зарплаты 25 тысяч. Если в течение 2-х месяцев оно не соблюдается, то зарплатный пакет не подключается или отключается. Ежегодная комиссия за обслуживание стандартного/классического пластика 750 рублей.

Если ваши обороты по пластику существенно превышают обороты в 25000 рублей, рассмотрите другие предложения Riffeisen. Перечислим пакеты, сколько стоимость обслуживания зарплатных карт Райффайзен банка и условия их бесплатности.

Голд Premium Direct Премиальный 5
Ежемесячная комиссия, руб. 500 1500 5000
Условия для бесплатного пользования. Соблюсти в каждом месяце достаточно одно из предложенных:
Минимальное поступление зарплаты от юр.лица, руб. Не учитывается 300 тыс. 500 тыс.
Остатки на счетах, руб. 300 тыс. 1 млн 2,5 млн.
Оплата по карте, руб. 30 тыс. 75 тыс. 250 тыс.
Остатки на счетах + оплата по карточкам, руб. Не учитываются 500 тыс. + 25 тыс. 1 млн. + 25 тыс.

Карты «Мир»

С середины 2017 года физические лица получают выплаты из бюджета РФ без участия иностранных инструментов. Исключение пенсионеры, для них отказ от Maestro/MasterCard/Visa продлен до середины 2020 года.

Из российских инструментов банковские карточки предлагает только платежная система МИР. У бюджетников сохраняется альтернатива в виде выплат на банковский счет без привязанной карты, а также наличными через кассу. Схема внедрена, чтобы избежать заморозки денег на карточных счетах, работающих в международных системах (Виза, МастерКард). Прецедент был в 2014 году, когда появились первые санкции из-за Крыма.

 

После поступления денег на пластик клиент может их полностью или частично перевести на любую карту, выпущенную по собственной инициативе. Для оплаты в розничных магазинах в России в этом нет необходимости, закон обязал принимать МИР наравне с международным пластиком.

5 причин получать зарплату на вашу карту

Бесплатный пакет услуг «Зарплатный»

Бесплатное неограниченное количество дебетовых карт ₽$€ в пакете услуг «Зарплатный»

Повышенная ставка по накопительному счету «На каждый день»

Бесплатное пополнение карты банка с карты любого другого банка в Райффайзен-Онлайн

Сниженные ставки по кредитам и кредитным картам

Преимущества зарплатного проекта в Райффайзенбанке

Преимущества зарплатного проекта в Райффайзенбанке:

  • весь процесс автоматизирован;
  • зарплата перечисляется одним платежом;
  • конфиденциальность выплат;
  • экономия времени и расходов компании.

Преимущества зарплатного проекта для сотрудников

  1. Зарплатный проект Райффайзенбанка — это возможность оформить кредит или кредитную карту только по паспорту.
  2. Можно открыть накопительный счет с повышенным процентом и подключить программу накопительного страхования жизни.
  3. Много банкоматов, где можно снимать деньги без комиссии.
  4. Большинство операций по карте можно делать в личном кабинете: заказать новую, подать заявку на кредит, открыть вклад, оплатить интернет и ЖКХ, перевести кому-то деньги и пр.

Зарплатные карты Райффайзенбанка для сотрудников

Для выпуска доступны разные карты:

  • Стандартные: Visa Classic, Mastercard Standard и МИР, по которым можно получать скидки у партнеров банка до 30%.
  • С возможностью накопления миль — Visa Classic Travel. За все покупки по этой карте копятся мили, которые можно обменять на авиабилеты, трансфер и проживание в отеле. 1 миля начисляется за каждые потраченные 40 руб.
  • С повышенным статусом — Mastercard Gold (по согласованию). Это карта с бесплатной страховкой для путешествий на всю семью, бесплатным СМС-информированием, кэшбэком 5% на АЗС.

Одновременно с любой из этих карт можно оформить карту «Все сразу» — первый год обслуживания будет бесплатным. За этот период можно накопить бонусы, которые начисляются за все покупки, и поменять их на кэшбэк до 5% или на сертификаты в интернет-магазине Озон, Яндекс.Такси, на бонусы РЖД или на мили авиакомпании S7. Со второго года обслуживание карты будет стоить 1490 руб.

Зарплатный проект Райффайзен Банка

Плюсы-минусы

Рассмотрим недостатки и преимущества зарплатного проекта Райффайзенбанка в разрезе заинтересованных сторон.

Для кого

Преимущества

Недостатки

Для руководителя

  • В рамках действующего пакета РКО перечисление заработных плат по ведомости осуществляется бесплатно.
  • Открытие счёта для бизнеса бесплатно, при этом специалист может приехать в ваш офис.
  • Отделения банка есть практически во всех крупных городах.
  • Даже руководители предприятий, относящихся к категории малого бизнеса, могут рассчитывать на льготы по личным картам уровня Gold.
  • Условия зарплатного проекта Райффайзенбанка не позволяют использовать услугу без расчётного счёта. Минимальная абонентская плата по пакету РКО для малого бизнеса — 490 р./месяц.
  • Руководителям предприятий льготное обслуживание личных карт предоставляется только при использовании дорогих тарифов — «Оптимум» (2900 р./месяц) и «Максимум» (7500 р./месяц).

Для сотрудников

  • Снятие наличных средств с зарплатной карты бесплатно не только в сети банкоматов Райффайзенбанка, но и в устройствах партнёров (Газпромбанк, Бинбанк, МКБ, Росбанк, ЮниКредит Банк, Россельхозбанк, УРАЛСИБ, Энэрготрансбанк).
  • Обслуживание карты, её выпуск и перевыпуск — бесплатно.
  • В общей сложности сеть банкоматов включает в себя более 18 тыс. устройств (из них около 2 тыс. Райффайзенбанка).
  • Интернет и мобильный банкинг бесплатно.
  • Карты можно добавлять в системы Google/Samsung/Apple Pay (есть ограничения по типам).
  • Сотрудникам, подключённым к зарплатному проекту Райффайзенбанка, кредит и ипотека предоставляются на особых условиях.
  • Снятие наличных в устройствах партнёров регламентируются специальными условиями. Они могут отличатся в разных банках (нет единого стандарта), а собственных банкоматов у Райффайзена мало.
  • К зарплатной карте нельзя подключить овердрафт или выпустить дополнительную кредитную карту.
  • Размеры лимитов по основным операциям и часть комиссий зависит от типа карты.
  • Нет программ лояльности (кэшбэк, процент на остаток и т.п., исключение составляют скидки в сети партнёров банка).

Для бухгалтерии

  • Сервис поддерживает интеграцию с бухгалтерским программным обеспечением (в том числе с продуктами «1С»).
  • Перечисления происходят автоматически, что существенно экономит время бухгалтера.
  • Зачисление осуществляется также быстро, как и все внутрибанковские переводы.

Нельзя подключить к проекту карты сторонних банков.

Тарифы

Зарплатный проект Райффайзенбанка для юридических лиц и ИП с наёмными работниками подключается бесплатно:

  • Отсутствует комиссия с зачислений или с размера фонда оплаты труда.
  • Нет абонентской платы или разовой комиссии за подключение.

Тарифы по зарплатному проекту для юридических лиц и ИП

Зарплатный проект подключается и обслуживается бесплатно. За перечисление денег на карты сотрудников комиссия также не берется.

Условия

Проект может быть подключён только действующему клиенту Райффайзенбанка (тем, кто уже обслуживает здесь свой расчётный счёт).

Оформить заявку на подключение можно одновременно с процедурой открытия счёта. Заключение договора возможно с выездом специалиста в ваш офис.

В зарплатную ведомость принимаются только карты Райффайзенбанка.

Заказ карт возможен онлайн.

Стоимость годового обслуживания​

Чтобы рассмотреть цену годового обслуживания зарплатой карты Райффайзенбанка, надо учесть:

  • Зарплатные карты обслуживаются бесплатно;
  • Стоимость СМС-банка составляет 60 рублей в месяц;
  • При использовании карты в сторонних банкоматах взимается комиссия в размере 1% от снимаемой суммы, но не менее 100 рублей.

Таким образом, ежегодное обслуживание вам не стоит оплачивать. Единственное – это ежемесячная плата за мобильный банк. Это значительно дешевле, чем аналогичные предложения иных крупных банков.

Кэшбек и скидки

Всем держателям зарплатных карт Райффайзенбанк предоставляет возможность получать скидки на покупки и при оплате услуг в более чем 4000 компаний партнеров.

Ежемесячно проходят краткосрочные акции, в рамках которых можно воспользоваться увеличенными скидками. В разных регионах страны проходят разные акции. Ознакомиться с компаниями — партнерами, а также с краткосрочными текущими скидками можно на официальном сайте Райффайзенбанка.

Для получения скидки достаточно рассчитаться с помощью зарплатной карты.

Лимит снятия наличных

Говоря о лимитах по данному виду кредиток, можно отметить интересные нюансы:

  • Минимальный лимит на счете отсутствует;
  • Дневной лимит на любые расходы – до 3 миллионов руб. То есть, почти безлимитно;
  • Снятие наличных – до 120 тыс. рублей в день.

Не забывайте, что многое зависит от типа карты. Чем выше класс кредитки, тем больше у нее лимиты.

Подключение к интернет банкингу здесь стоит 1 500 рублей. А межбанковские переводы могут стоить до 1,5% от перечисляемой суммы, но не менее 50 руб.

Зарплатные карты

По согласованию с клиентом предлагается выпуск одного из следующих типов карт:

  • Visa Classic,
  • Visa Classic TRAVEL,
  • Visa Classic Salary3,
  • Visa Classic Salary Design,
  • MasterCard Standard,
  • Mastercard Standard Design4,
  • МИР.

От выбора зависят лимиты отдельных операций (снятие/внесение) и комиссии. Рассмотрим параметры обслуживания наиболее популярной карты.

Операция/параметр

Visa Classic

Обслуживание пакета услуг «Зарплатный»

Бесплатно

Выпуск/перевыпуск

Бесплатно

Снятие наличных в собственных банкоматах (в рамках установленного лимита) и в устройствах партнёров (отдельные лимиты)

Бесплатно

Снятие в устройствах сторонних банков

1%, но не менее 100 р.

Выдача через кассу

150 р./операция

Внесение наличных в собственных банкоматах

При сумме менее 10 тыс. р. — 100 р./операция, свыше 10 тыс. р. — бесплатно

Лимит

300 тыс. р./день, лимита на месяц — нет.

SMS-информирование

60 р./месяц за основную карту и по 45 р./месяц за каждую дополнительную

Мобильное приложение, интернет-банкинг

Бесплатно

Использование в Google/Apple/Samsung Pay

Да

Примечания:

  • Зарплатным клиентам доступны скидки в рамках собственной программы лояльности банка «Скидки для Вас» — в сетях партнёров (около 4000 предприятий).
  • Валюта карточного счёта может быть: рубли, евро, доллары США.
  • Держатели карт получают не только льготы по кредитам, но и специальные условия обслуживания по вкладам.
  • Клиент может подключиться к зарплатному проекту самостоятельно (на индивидуальных условиях).

Активация

Активировать карту возможно 3 способами:

  • в офисе (набор ПИН-кода на пинпаде);
  • через контактный центр Райффайзен Телеинфо (необходимо позвонить по номеру 8(800)700-17-17, озвучить персональные сведения и контрольное слово);
  • через устройства самообслуживания (достаточно проверить баланс пластика).

При утере карты необходимо оперативно ограничить доступ к денежным средствам. Самый простой способ — заблокировать пластик через интернет-банкинг или позвонить в call- центр.

Договор по зарплатному проекту

Все условия зарплатного проекта, а также обязанности сторон прописываются в специальном договоре между Райффайзен Банком и его клиентом. В договоре обозначены сроки выдачи зарплатных карт, тарифы на их обслуживание, а также особенности дальнейшего использования. Договор подписывается представителем банка и руководителем (учредителем) компании-заказчика.

Банк в процессе заключения соглашения предлагает разнообразные варианты платежных карт для начисления зарплаты. Но чем выше статус пластика, тем дороже стоимость обслуживания, которую должен оплачивать заказчик.

Как оформить зарплатный проект Райффайзенбанка

Владельцам бизнеса доступно несколько способов для подключения услуги зарплатный проект в надежном российской банке – Райффайзенбанк.

Как оформить:

  • в стационарном отделении банка, обратившись к специалистам;
  • через интернет на официальном портале Райффайзенбанка.

Клиенты, имеющие открытый расчетный счет в Райффайзенбанке, могут подать заявку на подключение зарплатного проекта в специальном разделе. После обработки заявки с клиентом свяжется специалист и согласует удобное время для визита в банк, где будет подписан договор на обслуживание зарплатного проекта.

Если предприниматель не имеет открытого расчетного счета в Райффайзенбанке, ему нужно подать заявление на открытие РКО, что также можно сделать в режиме онлайн, заполнив небольшую форму с указанием информации по запросу. Далее в банк предоставляется пакет документов, заключается договор на обслуживание РКО, после чего можно сразу подать заявку на подключение зарплатного проекта.

По всем интересующим вопросам консультируют менеджеры Райффайзенбанка через онлайн-чат на официальном сайте, по телефону и через электронную почту. Клиент может самостоятельно выбрать удобный способ для связи со специалистом.

Как подключить зарплатный проект

Схема подключения зарплатного проекта в Райффайзенбанке:

  1. Мы рекомендуем открыть расчетный счет в Райффайзенбанке для удобства работы с банком и для доступа к дополнительным сервисам. Это можно сделать, нажав на кнопку ниже.
  2. Заполните заявку на подключение услуги.
  3. Ожидайте звонка из банка.

Стоимость подключения

Бесплатно

Комиссия за перевод

0 руб.

Бонусы

Обслуживание карт бесплатно, включая Visa Classic Travel, 0% комиссия при оплате ЖКУ, мобильной связи и интернета, снятие без комиссии в 18 000 банкоматов банка и банков–партнеров.

Важные вопросы об использовании зарплатной карты от Райффайзенбанка

Что будет, если перечислять меньше 25 000 рублей или перестать перечислять зарплату в Райффайзенбанк?

Если в течение двух месяцев на карту или счет поступает менее 25 000 рублей, мы будем вынуждены перевести вас на один из стандартных тарифов.

Что будет, если я закрою все дебетовые карты?

Вы будете переведены на один из стандартных тарифов, так как наличие дебетовой карты – обязательное условие для предоставления привилегий в рамках индивидуального зарплатного обслуживания.

Могу ли я снова вернуться на индивидуальное зарплатное обслуживание?

Возобновите регулярное перечисление зарплаты на сумму от 25 000 рублей на дебетовую карту, и через месяц вам снова будут доступны льготные тарифы и услуги индивидуального зарплатного клиента Райффайзенбанка.

Как мне сохранить преимущества индивидуального зарплатного клиента при смене работы, если перечисления делала бухгалтерия.

Просто подайте заявление в бухгалтерию на новом месте работы или начните самостоятельно перечислять от 25 000 рублей каждый месяц.

Что делать, если мне не нравится зарплатный банк, предложенный работодателем?

Станьте индивидуальным зарплатным клиентом Райффайзенбанка. Для этого оформите любую дебетовую карту на нашем сайте и начните перечислять на нее ежемесячно от 25000 рублей удобным для вас способом самостоятельно.
 
Валюты дебетовых карт
$
Годовое обслуживание Visa Classic / Mastercard Standard
0 ₽
0 $
0 €
Годовое обслуживание Visa Classic Travel
0 ₽
Уведомления об операциях
60 ₽
2 $
2 €
Снятие наличных в банкоматах банка и банках-партнерах
0 ₽
0 $
0 €
Снятие наличных в сторонних банкоматах
1%, минимум 100 ₽
1%, минимум 3 $
1%, минимум 3 €

Сравнительный анализ ПУ «Зарплатный» и других пакетов услуг

Критерий ПУ Зарплатный ПУ Оптимальный, Золотой, Премиум Директ, Премиальный
Выпуск кредитной карты с бесплатным обслуживанием отсутствует возможность возможно
Стоимость обслуживания ПУ бесплатно от 100 до 5000 рублей
Требование к минимальному балансу на остатке не применимо от 100 тысяч до 2-х миллионов рубл.
Количество бесплатных карт для 1 клиента без ограничений от 3-х до 10

Отзывы о зарплатном проекте в Райффазйнбанке

Егор Кондиков:

«До подключения услуги слышал только положительные отзывы о зарплатном проекте Райффайзенбанка. Вот уже на протяжении двух лет наша компания является участником данной системы. Все процедуры в рамках перечисления заработной платы и других платежей осуществляются быстро и четко. Никаких сбоев в работе не было. Стоимость услуги вполне приемлемая. На все наши вопросы следуют конкретные ответы. Компетентность и профессионализм менеджеров не вызывает сомнений. Всем рекомендую этот банк и желаю ему дальнейших успехов».

Сергей Липатов:

«Про работу Райффайзенбанка не могу сказать ничего плохого. Уже более трех лет являюсь их зарплатным клиентом. Сообщения о начислении заработной платы нашим сотрудникам поступают своевременно, строго на следующий день после передачи реестра. Персоналу удобно пользоваться банкоматами. Главное, что последних довольно много по городу. В целом проблем с работой сервиса практически не возникало. Горячая линия всегда отвечает на вопросы и реально помогает, когда это нужно. Поэтому нет надобности вызывать специалиста в офис. Робот банка нас вполне устраивает. Могу посоветовать пользоваться услугами данной организации».

Павел Министров:

«Наша фирма второй год дружит с этим банком в рамках зарплатного проекта. Нет нареканий, по сравнению с другим учреждением (не буду писать название), с которым мы сотрудничали раньше. В процессе подключения услуги и в ходе возникновения вопросов нам всегда помогают специалисты. Сам процесс передачи данных простой и удобный. Стоимость обслуживания адекватная. Всем нашим сотрудникам банк также по душе. В течение года большинство из них оформили себе кредитные карты. Некоторые взяли ссуды под хороший процент. Очень удобный интернет-банк. Сотрудничество не прекращаем и рекомендуем пользоваться услугами Райффайзена».

Отзывы о зарплатном проекте Райффайзенбанка

Игорь Степанов:

Наша компания оформила зарплатный проект в Райффайзен банке по рекомендации знакомых полгода назад. Карты сотрудникам выпустили всего за 5 дней. Зарплата всегда перечисляется оперативно и без сбоев. Если возникают какие-то вопросы, мы можем связаться с нашим менеджером и решить все вопросы дистанционно. Пока все нравится.

Марина Быкова:

Являюсь зарплатным клиентом Райффайзенбанка более четырех лет. Нравится широкая сеть банкоматов: у Райффа много банков-партеров, в которых тоже можно снимать денежку без комиссии. В последнее время все операции провожу через личный кабинет и по телефону горячей линии. Так, полгода назад я смогла оформить кредитную карту по телефону и выпустить детскую карту в личном кабинете. Всем рекомендую этот банк.

Федор Лапшин:

Работаем с Райффайзенбанком уже давно. Неприятных ситуаций никогда не возникало. Зарплата сотрудникам зачисляется всегда своевременно и быстро. Любой вопрос можно решить с личным менеджером. Никто из наших сотрудников пока не жаловался на банк. Многие перевели ипотеку в этот банк, кто-то оформил кредит по низкой ставке. Будем сотрудничать и дальше.

Источники
  • https://raiffinfo.ru/kartu/rayffayzenbank-zarplatnaya-karta-obsluzhivanie-otzyivyi
  • https://CardsBanking.ru/banks/rfzn/zarplatnoj-karty.html
  • https://www.raiffeisen.ru/retail/package/individual-payroll/
  • https://Pro-RKO.com/zp/zarplatnyj-proekt-v-rajffajzenbank/
  • https://rko-tarify.ru/zp/zarplatnyj-proekt-rajffajzenbanka.html
  • https://MainMine.ru/raschyotnyj-schyot/rajffajzen-bank/zp
  • https://jcredit-online.ru/info/zarplatnaya_karta_raiffaizenbanka_polnii_obzor
  • https://raiff-gid.ru/cards/zarplatnaya-karta-raiffeisenbank
  • https://rko-bank.ru/zp/zarplatnyj-proekt-v-rajffajzenbanke.html
  • https://brobank.ru/rko-raiffeisen/salary/
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Raiffeisen
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

error: